Die Herausforderung – aller Anfang ist schwer.
Ist die Entscheidung erst einmal gereift ein Testament zu verfassen, steht man bereits vor der ersten Herausforderung:
„Wie anfangen, was muss berücksichtigt werden und wie formuliere ich es?„
Es ist naheliegend, dass man sich zum Beginn mit seinen Zielen und wünschen beschäftigt und sich einen Überblick über das Vermögen beschafft. Jetzt legen viele schon los.
Doch es gibt eine Reihe mehr Aspekten im Vorwege zu berücksichtigen.
Sie haben sich schriftlich Gedanken gemacht zu Ihren Zielen und Wünschen
Sie haben einen genauen Überblick über Ihre finanziellen Verhältnisse d.h. Sie kennen neben Vermögenswerten und Schulden auch deren erbschaftsteuerliche Bewertung.
Sie haben einen Überblick über Ihre Altersversorgung, d.h. Sie kennen Ihre laufenden Ausgaben inklusive Krankenversicherung und Ihre Einnahmen – nach Steuern! Idealerweise….
- Sie kennen Ihre Einnahmen und Ausgaben auch im – hoffentlich nicht eintretenden – Pflegefall
Sie kennen und berücksichtigen die Folgen einer Nachfolgeklausel in Ihrem Gesellschaftsvertrag – insbesondere auf die Liquidität der Gesellschaft und der Erben
Sie kennen die Höhe eventueller Pflichtteilsansprüche.
Sie kennen die Liquidität der Erben – ggf. nach dem diese Steuern und Pflichtteilsforderungen beglichen haben.
Auf der Grundlage Ihrer Informationen kann Ihr Rechtsanwalt oder Notar und Ihr Steuerberater
gemeinsam eine für Sie maßgeschneiderte Strategie ausarbeiten und den letzten Willen aufsetzen
Unsere Empfehlung: Wählen Sie Berater, die sich auf die Vermögensnachfolge spezialisiert haben und
sowohl steuerliche, als auch rechtliche Beratung aus einer Hand anbieten können.
Was passiert, wenn Sie diese Informationen nicht liefern können?
Es wird Sie jetzt nicht wirklich überraschen, dass ohne diese vorbereitenden Gedanken, kein gutes und zielführendes
Ergebnis herauskommen kann.
Ohne Planung eines Architekten und Statikers, können auch die besten Handwerker kein stabiles
Haus errichten.
Unser Angebot für Sie
Mit unser Erbfallsimulation erhalten sie den gewünschten Überblick und Informationen.
- Sie erhalten Hinweise, welche Aspekte bei der Vorsorge und Vermögensnachfolge zu berücksichtigen sind – es sind deutlich mehr als Sie glauben.
- Sie bekommen Transparenz über Ihre Vermögens- und Vorsorgesituation.
- Sie erhalten Hinweise in welchen Bereichen Abweichungen zu Ihren Wunschvorstellungen vorhanden sind.
- Sie bekommen Handlungsmöglichkeiten aufgezeigt, wie Sie Ihre Wunschvorstellungen erreichen können.
- Am Ende steht eine Vorsorge- und Vermögensnachfolgeplanung, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt ist. Dafür stehen wir gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern.
- Sie bekommen das gute Gefühlt an alles gedacht zu haben – Ihr Lebenswerk ist gesichert
Was wir für Sie tun
Erarbeitung und Konkretisierung Ihrer Vorstellungen
- Vorsorge für den Erlebensfall
- Vorsorge für den Pflegefall
- Vorsorge für den Todesfall
Erstellung eines umfangreichen Status Quo
- Aktuelle Situation
- Rentenphase
- Pflegephase
- Erbfall
- Hinterbliebenenversorgung
Soll - Ist Vergleich
Erstellung eines Umsetzungsplanes
- finanzielle Vorsorge
- Abhängigkeiten zur rechtlichen Vorsorge
- Anhängigkeit zur steuerlichen Gestaltung
Umsetzung
- der finanziellen Maßnahmen
- der rechtlichen Vorsorgemaßnahmen für den Todes- und Erlebensfall
- der steuerlichen Gestaltung und Optimierung
- Überwachung der Maßnahmen in Bezug auf die Zielsetzung
Ergebniskontrolle
- Erstellung eines Abschlusszenarios
So funktioniert`s
1
1. Termin
Kennenlernen und ersten groben Überblick über Ihre Familien- und Vermögenssituation gewinnen. Wir erstellen ein Honorarangebot
2
2. Termin
Detaillierte Aufnahme des Status Quo, sowie Erfassung von Zielen und Wünschen
3
3. Termin
Präsentation der wirtschaftlichen Auswirkung des Erbfalls und Abweichungen vom gewünschten Ergebnis. Mögliche Maßnahmen aufzeigen
4
Umsetzung
der zielführenden Maßnahmen
Ihr Vorteil:
Eine ganzheitliche Planung
Wer ist zuständig?
Erarbeitung und Konkretisierung der Vorstellungen
- Vorsorge für den Erlebensfall
- Vorsorge für den Todesfall
Erstellung eines umfangreichen Status Quo
- Aktuelle Situation
- Rentenphase
- Pflegephase
- Erbfall
- Hinterbliebenenabsicherung
Soll - Ist Abgleich
Abgleich Zielvorstellung mit Ergebnissen des Status QuoAb € 1.900 Honorar
Optionale Zusatzleistungen:
Abhängig vom Ergebnis des Status Quos
Finanzielle Vorsorge
Abhängigkeit zur rechtlichen Vorsorge
Abhängigkeit zur steuerlichen Gestaltung
Umsetzung der finanziellen Maßnahmen
Umsetzung der rechtlichen Maßnahmen für den Todes- und Erlebensfall
Steuerliche Gestaltung und Optimierung
Erbfallsimulation
Das gute Gefühl, alles richtig geregelt zu haben